Уведомить банк об операции без согласия
Банк вправе не возмещать сумму — канал закрывается
Выберите ситуацию
Что у вас случилось?
Маршрут возврата зависит не от легенды мошенника, а от способа платежа. Выберите ближайший случай — форма откроется сразу.
Тайминг
Сколько у вас времени
В возврате денег время работает против пострадавшего сильнее любых юридических тонкостей. Ниже — дедлайны, которые нечем восстановить.
Заблокировать карту и сменить пароли
Списания продолжатся, потери вырастут
Зафиксировать переписку, сайт и объявления
Аккаунты и страницы удаляются безвозвратно
Заявление в полицию с талоном КУСП
Деньги уходят дальше по цепочке счетов
Заявление на чарджбэк
Платёжная система откажет по сроку
Иск о неосновательном обогащении
Отказ по формальному основанию — пропуск давности
Как деньги уходят по цепочке
01КонтактЗвонок, реклама или сообщение
02ДовериеДокументы и обещания
03ПереводСБП, карта или криптовалюта
04Новый платёжНалог или разблокировка
Скамлист / свежие материалы
Что проверяют сейчас
Статус отражает признаки риска, а не решение суда. В каждом разборе указаны источники и дата проверки.
В списке Банка России
Exchange International Ltd
признаки финансовой пирамиды
В списке Банка России
Gratitude Fund Limited
признаки финансовой пирамиды
В списке Банка России
Invest-Trade
признаки финансовой пирамиды
Практические инструкции
Разобраться без паники
Прямые ответы, контрольные списки и границы применимости каждого совета.
Главный гид
Интернет-мошенничество: виды, признаки и что делать
Энциклопедия схем: от проверки компании до действий после перевода и Bitcoin-скама.
35 минут →
Первые действия
Что делать, если перевёл деньги мошенникам
Первые 15 минут, обращение в банк, доказательства, полиция и защита аккаунтов.
14 минут →
Проверка
Как проверить компанию перед оплатой
ФНС, лицензии, домен, договор, реквизиты и получатель денег — единый чек-лист.
13 минут →
Bitcoin и крипто
Криптовалютное мошенничество: схемы и защита
Лжебиржи, дрейнеры, seed-фразы, поддельная прибыль и честные границы возврата.
16 минут →Лжеброкеры
Лжеброкер: как проверить брокера до пополнения
Лицензия Банка России, платёжная цепочка, терминал и типовая блокировка вывода.
15 минут →Частые вопросы
О бесплатном разборе
Сколько стоит разбор ситуации?
Ничего. Редакция не берёт плату и не работает по предоплате. Если кто-то от имени ScamКапкан просит оплату за «разблокировку», «налог» или «депозит» — это мошенники.
Вы гарантируете возврат денег?
Нет. Деньги возвращают банк, платёжная система, следствие или суд по установленным процедурам. Мы показываем, какие из них применимы к вашему случаю и какие сроки уже идут.
Что нужно прислать?
Дату и способ платежа, сумму, домен или название проекта, реквизиты получателя. Пароли, коды из SMS, seed-фразу и полный номер карты не присылайте никому.
Прошло несколько месяцев — есть смысл?
Часть каналов закрывается по срокам, но не все: давность по неосновательному обогащению — три года, а отказ в возбуждении дела можно обжаловать по ст. 124 и 125 УПК.